2 ਸਤੰਬਰ ਨੂੰ ਈਡੀ ਦਾ ਵੱਡਾ ਹਮਲਾ:ਵ੍ਹਾਈਟ-ਕਾਲਰਅਪਰਾਧ ਦਾ ਨਵਾਂ ਚਿਹਰਾ: ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਲਈ ਰਾਹ ਪੱਧਰਾ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਦਿਮਾਗ ਈਡੀ ਦੇ ਰਾਡਾਰ ਹੇਠ ਆ ਗਏ – ਕੀ ਵਕੀਲਾਂ, ਚਾਰਟਰਡ ਅਕਾਊਂਟੈਂਟਾਂ (ਸੀਏ), ਪੇਸ਼ੇਵਰ ਅਕਾਊਂਟੈਂਟਾਂ ਅਤੇ ਕੰਪਨੀ ਸਕੱਤਰਾਂ (ਸੀਐਸ) ਦੀ ਭੂਮਿਕਾ ਸਭ ਤੋਂ ਪ੍ਰਮੁੱਖ ਵਜੋਂ ਉਭਰੀ?

ਵਿਸ਼ਵ ਅਰਥਵਿਵਸਥਾ ਵਿੱਚ ਵਿੱਤੀ ਅਪਰਾਧਾਂ ਦੀ ਬਦਲਦੀ ਪ੍ਰਕਿਰਤੀ ਅਤੇ ਇਨਫੋਰਸਮੈਂਟ ਡਾਇਰੈਕਟੋਰੇਟ (ਈਡੀ) ਦੀ ਬਹੁ-ਰਾਜੀ ਕਾਰਵਾਈ: ਇੱਕ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣਾਤਮਕ ਪਹੁੰਚ

ਡਿਜੀਟਲ ਸੱਟੇਬਾਜ਼ੀ ਤੋਂ ਲੈ ਕੇ ਐਨਐਚਏਆਈ ਟੋਲ ਤੱਕ, ਭਾਰਤ ਦੀ ਵਿੱਤੀ ਪ੍ਰਣਾਲੀ ਵਿੱਚ ਲੁਕਵੇਂ ਨੈੱਟਵਰਕਾਂ ‘ਤੇ ਕਾਰਵਾਈ – ਕੀ ਪੇਸ਼ੇਵਰ, ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਵਿੱਤੀ ਪ੍ਰਣਾਲੀ ਦੇ ਰਖਵਾਲੇ ਮੰਨਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਨੂੰ ਸ਼ੈੱਲ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੀ ਸਿਰਜਣਾ ਅਤੇ ਉਨ੍ਹਾਂ ਰਾਹੀਂ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਡਾਇਵਰਸ਼ਨ ਦੇ ਪਿੱਛੇ ਮੁੱਖ ਮਾਸਟਰਮਾਈਂਡ ਪਾਇਆ ਗਿਆ? -ਐਡਵੋਕੇਟ ਕਿਸ਼ਨ ਸਨਮੁਖਦਾਸ ਭਵਾਨੀ, ਗੋਂਡੀਆ, ਮਹਾਰਾਸ਼ਟਰ

ਗੋਂਡੀਆ-///

ਵਿਸ਼ਵ ਪੱਧਰ ‘ਤੇ, ਇੱਕੀਵੀਂ ਸਦੀ ਨੇ ਵਿਸ਼ਵ ਅਰਥਵਿਵਸਥਾ ਵਿੱਚ ਬੇਮਿਸਾਲ ਤਕਨੀਕੀ ਗਤੀ, ਡਿਜੀਟਲ ਵਿੱਤ ਅਤੇ ਸਰਹੱਦ ਰਹਿਤ ਵਪਾਰ ਲਿਆਂਦਾ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਇਸੇ ਪਰਿਵਰਤਨ ਨੇ ਆਰਥਿਕ ਅਪਰਾਧਾਂ ਨੂੰ ਪਹਿਲਾਂ ਨਾਲੋਂ ਕਿਤੇ ਜ਼ਿਆਦਾ ਗੁੰਝਲਦਾਰ, ਸੰਗਠਿਤ ਅਤੇ ਅੰਤਰਰਾਸ਼ਟਰੀ ਬਣਾ ਦਿੱਤਾ ਹੈ। ਅੱਜ, ਪੈਸੇ ਦੀ ਗੈਰ-ਕਾਨੂੰਨੀ ਆਵਾਜਾਈ ਹੁਣ ਨਕਦੀ ਜਾਂ ਰਵਾਇਤੀ ਬੈਂਕ ਖਾਤਿਆਂ ਤੱਕ ਸੀਮਤ ਨਹੀਂ ਹੈ; ਭੁਗਤਾਨ ਪਲੇਟਫਾਰਮਾਂ, ਡਿਜੀਟਲ ਚੈਨਲਾਂ, ਸ਼ੈੱਲ ਕੰਪਨੀਆਂ, ਗੁੰਝਲਦਾਰ ਵਪਾਰਕ ਢਾਂਚੇ ਅਤੇ ਸਰਹੱਦ ਪਾਰ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਰਾਹੀਂ ਅਪਰਾਧ ਦੀ ਇੱਕ ਨਵੀਂ ਆਰਥਿਕਤਾ ਉੱਭਰ ਰਹੀ ਹੈ। ਭਾਰਤ ਵਰਗੇ ਤੇਜ਼ੀ ਨਾਲ ਵਿਕਾਸਸ਼ੀਲ ਦੇਸ਼ ਵਿੱਚ, ਜਿੱਥੇ ਡਿਜੀਟਲ ਭੁਗਤਾਨ, ਬੁਨਿਆਦੀ ਢਾਂਚਾ ਵਿਕਾਸ ਅਤੇ ਵਿੱਤੀ ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ ਲਗਾਤਾਰ ਵਧ ਰਹੀਆਂ ਹਨ, ਆਰਥਿਕ ਪਾਰਦਰਸ਼ਤਾ ਅਤੇ ਜਨਤਕ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਸੁਰੱਖਿਆ ਪਹਿਲਾਂ ਨਾਲੋਂ ਕਿਤੇ ਜ਼ਿਆਦਾ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੋ ਗਈ ਹੈ।ਮੈਂ,ਐਡਵੋਕੇਟ ਕਿਸ਼ਨ ਸੰਮੁਖਦਾਸ ਭਵਨਾਨੀ, ਗੋਂਡੀਆ, ਮਹਾਰਾਸ਼ਟਰ, ਇਹ ਦੱਸਣਾ ਚਾਹੁੰਦਾ ਹਾਂ ਕਿ, ਮੀਡੀਆ ਰਿਪੋਰਟਾਂ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, 2 ਸਤੰਬਰ, 2026 ਨੂੰ ਇਨਫੋਰਸਮੈਂਟ ਡਾਇਰੈਕਟੋਰੇਟ ਦੁਆਰਾ ਕੀਤੀਆਂ ਗਈਆਂ ਦੋ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਬਹੁ-ਖੇਤਰੀ ਤਲਾਸ਼ੀਆਂ ਇਸ ਵਿਆਪਕ ਸੰਦਰਭ ਵਿੱਚ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ ਮਹੱਤਵ ਰੱਖਦੀਆਂ ਹਨ।ਇੱਕ ਪਾਸੇ, ਸਾਈਪ੍ਰਸ- ਅਧਾਰਤ ਔਨਲਾਈਨ ਸੱਟੇਬਾਜ਼ੀ ਪਲੇਟਫਾਰਮ ਪਰਿਮੈਚ ਨਾਲ ਜੁੜੇ ਇੱਕ ਕਥਿਤ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਨੈਟਵਰਕ ਦੀ ਜਾਂਚ ਦੇ ਹਿੱਸੇ ਵਜੋਂ ਮਹਾਰਾਸ਼ਟਰ, ਦਿੱਲੀ-ਐਨਸੀਆਰ, ਰਾਜਸਥਾਨ ਅਤੇ ਗੁਜਰਾਤ ਵਿੱਚ 12 ਥਾਵਾਂ ‘ਤੇ ਤਲਾਸ਼ੀਆਂ ਲਈਆਂ ਗਈਆਂ। ਦੂਜੇ ਪਾਸੇ, ਨੈਸ਼ਨਲ ਹਾਈਵੇਅ ਅਥਾਰਟੀ ਟੋਲ ਪਲਾਜ਼ਿਆਂ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਕਥਿਤ ਵਿੱਤੀ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੀ ਜਾਂਚ ਵਿੱਚ ਸੱਤ ਖੇਤਰਾਂ ਵਿੱਚ 14 ਥਾਵਾਂ ਨੂੰ ਨਿਸ਼ਾਨਾ ਬਣਾਇਆ ਗਿਆ। ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਗੱਲ ਇਹ ਹੈ ਕਿ ਇਸ ਰੈਕੇਟ ਵਿੱਚ ਭੁਗਤਾਨ ਐਗਰੀਗੇਟਰਾਂ, ਚਾਰਟਰਡ ਅਕਾਊਂਟੈਂਟਾਂ ਅਤੇ ਕੰਪਨੀ ਸੈਕਟਰੀਆਂ ਦੀ ਭੂਮਿਕਾ ਪ੍ਰਮੁੱਖ ਤੌਰ ‘ਤੇ ਉਭਰੀ ਹੈ। ਵਿੱਤੀ ਪ੍ਰਣਾਲੀ ਦੇ ਰਖਵਾਲੇ ਮੰਨੇ ਜਾਂਦੇ ਇਹ ਪੇਸ਼ੇਵਰ, ਸ਼ੈੱਲ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੀ ਸਿਰਜਣਾ ਅਤੇ ਉਨ੍ਹਾਂ ਰਾਹੀਂ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਡਾਇਵਰਸ਼ਨ ਵਿੱਚ ਮੁੱਖ ਸੁਵਿਧਾਜਨਕ ਹੋਣ ਦੀ ਸੰਭਾਵਨਾ ਰੱਖਦੇ ਹਨ। ਵਿੱਤੀ ਐਕਸ਼ਨ ਟਾਸਕ ਫੋਰਸ (ਐਫ.ਏ.ਟੀ.ਐਫ.), ਇੱਕ ਗਲੋਬਲ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਵਾਚਡੌਗ, ਨੇ ਵਾਰ-ਵਾਰ ਇਸ ਗੱਲ ‘ਤੇ ਜ਼ੋਰ ਦਿੱਤਾ ਹੈ ਕਿ ਵਕੀਲ, ਸੀਏ,ਅਤੇ ਪੇਸ਼ੇਵਰ ਲੇਖਾਕਾਰ ਅਕਸਰ, ਅਣਜਾਣੇ ਵਿੱਚ ਜਾਂ ਜਾਣਬੁੱਝ ਕੇ, ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਕਰਨ ਵਾਲਿਆਂ ਲਈ ਦਰਬਾਨ ਵਜੋਂ ਕੰਮ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਜਦੋਂ ਕੋਈ ਸੀ ਏ ਜਾਂ ਕੰਪਨੀ ਸੈਕਟਰੀ ਕਿਸੇ ਕੰਪਨੀ ਨੂੰ ਜਾਅਲੀ ਪਤੇ ਹੇਠ ਰਜਿਸਟਰ ਕਰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਇਸ ਰਾਹੀਂ ਕਰੋੜਾਂ ਰੁਪਏ ਦੇ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਦਿਖਾਉਂਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਇਹ ਦੇਸ਼ ਦੀ ਪੂਰੀ ਵਿੱਤੀ ਸੁਰੱਖਿਆ ਪ੍ਰਣਾਲੀ ਨੂੰ ਵਿਗਾੜ ਦਿੰਦਾ ਹੈ।

ਦੋਸਤੋ, ਸਾਥੀਓ, ਜੇਕਰ ਅਸੀਂ ਐਨ.ਐਚ.ਏ.ਆਈ.ਟੋਲ ਪਲਾਜ਼ਾ ਮਾਮਲੇ ‘ਤੇ ਵਿਚਾਰ ਕਰੀਏ, ਜੋ ਕਿ ਰਾਸ਼ਟਰੀ ਬੁਨਿਆਦੀ ਢਾਂਚੇ ਵਿੱਚ ਤਕਨੀਕੀ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੀ ਇੱਕ ਗੰਭੀਰ ਚੁਣੌਤੀ ਹੈ। ਇਸ ਦੇਸ਼ ਵਿਆਪੀ ਜਾਂਚ ਦਾ ਇੱਕ ਮੁੱਖ ਪਹਿਲੂ ਨੈਸ਼ਨਲ ਹਾਈਵੇਅ ਅਥਾਰਟੀ ਦੇ ਟੋਲ ਪਲਾਜ਼ਿਆਂ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਕਥਿਤ ਵਿੱਤੀ ਧੋਖਾਧੜੀ ਹੈ। 2 ਸਤੰਬਰ ਨੂੰ, ਇਨਫੋਰਸਮੈਂਟ ਡਾਇਰੈਕਟੋਰੇਟ ਨੇ ਉੱਤਰ ਪ੍ਰਦੇਸ਼, ਰਾਜਸਥਾਨ, ਮਹਾਰਾਸ਼ਟਰ, ਜੰਮੂ-ਕਸ਼ਮੀਰ, ਮੱਧ ਪ੍ਰਦੇਸ਼, ਦਿੱਲੀ-ਐਨਸੀਆਰ ਅਤੇ ਪੱਛਮੀ ਬੰਗਾਲ ਵਿੱਚ 14 ਥਾਵਾਂ ਦੀ ਤਲਾਸ਼ੀ ਲਈ। ਜਾਂਚ ਅਣਅਧਿਕਾਰਤ ਸਾਫਟਵੇਅਰ ਦੀ ਕਥਿਤ ਵਰਤੋਂ ‘ਤੇ ਕੇਂਦ੍ਰਿਤ ਹੈ ਜੋ ਜਾਇਜ਼ ਟੋਲ ਰਸੀਦਾਂ ਵਰਗੀਆਂ ਰਸੀਦਾਂ ਤਿਆਰ ਕਰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਇਕੱਠੇ ਕੀਤੇ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਅਧਿਕਾਰਤ ਲੇਖਾ ਪ੍ਰਣਾਲੀ ਤੋਂ ਬਾਹਰ ਭੇਜਦਾ ਹੈ। ਏਜੰਸੀ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, ਫੋਰੈਂਸਿਕ ਜਾਂਚਾਂ ਅਤੇ ਐਨਐਚਏਆਈ ਰਿਕਾਰਡਾਂ ਨੇ ਅਜਿਹੇ ਸਾਫਟਵੇਅਰ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਦੀ ਪੁਸ਼ਟੀ ਕੀਤੀ ਹੈ। ਜਾਂਚ ਦਾ ਉਦੇਸ਼ ਹੁਣ ਡਿਜੀਟਲ ਅਤੇ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ੀ ਸਬੂਤ ਇਕੱਠੇ ਕਰਨਾ, ਕਥਿਤ ਲਾਭਪਾਤਰੀਆਂ ਦੀ ਪਛਾਣ ਕਰਨਾ ਅਤੇ ਅਪਰਾਧ ਦੀ ਕਮਾਈ ਦੇ ਅਸਲ ਰਸਤੇ ਦਾ ਪਤਾ ਲਗਾਉਣਾ ਹੈ। ਇਹ ਮਾਮਲਾ ਗੰਭੀਰ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਰਾਸ਼ਟਰੀ ਰਾਜਮਾਰਗ ਸਿਰਫ਼ ਸੜਕਾਂ ਨਹੀਂ ਹਨ, ਸਗੋਂ ਦੇਸ਼ ਦੀ ਆਰਥਿਕ ਜੀਵਨ ਰੇਖਾ ਹਨ। ਟੋਲ ਪ੍ਰਣਾਲੀ ਤੋਂ ਪੈਦਾ ਹੋਣ ਵਾਲਾ ਹਰ ਪੈਸਾ ਜਨਤਕ ਬੁਨਿਆਦੀ ਢਾਂਚੇ, ਰੱਖ-ਰਖਾਅ ਅਤੇ ਟ੍ਰੈਫਿਕ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਨਾਲ ਜੁੜਿਆ ਹੋਇਆ ਹੈ। ਜੇਕਰ ਜਨਤਕ ਮਾਲੀਆ ਤਕਨਾਲੋਜੀ ਦੀ ਦੁਰਵਰਤੋਂ ਰਾਹੀਂ ਅਧਿਕਾਰਤ ਲੇਖਾ ਪ੍ਰਣਾਲੀ ਤੋਂ ਬਾਹਰ ਮੋੜਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਨੁਕਸਾਨ ਸਰਕਾਰੀ ਖਜ਼ਾਨੇ ਤੱਕ ਸੀਮਿਤ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦਾ; ਇਹ ਡਿਜੀਟਲ ਸ਼ਾਸਨ, ਜਨਤਕ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਦੀ ਭਰੋਸੇਯੋਗਤਾ ਅਤੇ ਨਾਗਰਿਕਾਂ ਦੇ ਵਿਸ਼ਵਾਸ ਨੂੰ ਵੀ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਆਧੁਨਿਕ ਵਿੱਤੀ ਅਪਰਾਧ ਦੀ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ਤਾ ਇਹ ਹੈ ਕਿ ਅਪਰਾਧੀ ਹੁਣ ਸਿਰਫ਼ ਸਿਸਟਮ ਵਿੱਚ ਕਮਜ਼ੋਰੀਆਂ ਦੀ ਭਾਲ ਨਹੀਂ ਕਰਦੇ, ਸਗੋਂ ਅਪਰਾਧ ਲਈ ਇੱਕ ਸਾਧਨ ਵਜੋਂ ਤਕਨਾਲੋਜੀ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਦੇ ਹਨ।

ਦੋਸਤੋ, ਜੇਕਰ ਅਸੀਂ ਪੈਰੀਮੈਚ ਮਾਮਲੇ ‘ਤੇ ਵਿਚਾਰ ਕਰੀਏ: ਔਨਲਾਈਨ ਸੱਟੇਬਾਜ਼ੀ ਤੋਂ ਲੈ ਕੇ ਇੱਕ ਕਥਿਤ ਸਰਹੱਦ ਪਾਰ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਨੈੱਟਵਰਕ ਤੱਕ, 2 ਸਤੰਬਰ ਨੂੰ ਦੂਜੀ ਵੱਡੀ ਕਾਰਵਾਈ ਸਾਈਪ੍ਰਸ-ਅਧਾਰਤ ਔਨਲਾਈਨ ਸੱਟੇਬਾਜ਼ੀ ਪਲੇਟਫਾਰਮ ਪੈਰੀਮੈਚ ਅਤੇ ਇਸਦੇ ਕਥਿਤ ਵਿੱਤੀ ਨੈੱਟਵਰਕ ‘ਤੇ ਕੇਂਦ੍ਰਿਤ ਸੀ। ਇਨਫੋਰਸਮੈਂਟ ਡਾਇਰੈਕਟੋਰੇਟ ਨੇ ਮਹਾਰਾਸ਼ਟਰ ਵਿੱਚ ਪੰਜ ਥਾਵਾਂ, ਦਿੱਲੀ-ਐਨਸੀਆਰ ਵਿੱਚ ਚਾਰ, ਰਾਜਸਥਾਨ ਵਿੱਚ ਦੋ ਅਤੇ ਗੁਜਰਾਤ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਥਾਂ ‘ਤੇ ਤਲਾਸ਼ੀ ਲਈ। ਛਾਪੇ ਸਿੱਧੇ ਤੌਰ ‘ਤੇ ਉਨ੍ਹਾਂ ਵ੍ਹਾਈਟ-ਕਾਲਰ ਅਪਰਾਧੀਆਂ ਨੂੰ ਨਿਸ਼ਾਨਾ ਬਣਾਇਆ ਗਿਆ ਸੀ ਜੋ ਇਸ ਗੈਰ-ਕਾਨੂੰਨੀ ਪੈਸੇ ਨੂੰ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਲਈ ਵਿਧੀ ਨੂੰ ਚਲਾ ਰਹੇ ਸਨ। ਇਸ ਰੈਕੇਟ ਵਿੱਚ ਭੁਗਤਾਨ ਐਗਰੀਗੇਟਰਾਂ (ਭੁਗਤਾਨ ਕੰਪਨੀਆਂ), ਚਾਰਟਰਡ ਅਕਾਊਂਟੈਂਟਾਂ (ਸੀਏ), ਅਤੇ ਕੰਪਨੀ ਸਕੱਤਰਾਂ (ਸੀਐਸ) ਦੀ ਭੂਮਿਕਾ ਸਭ ਤੋਂ ਪ੍ਰਮੁੱਖ ਵਜੋਂ ਉਭਰੀ ਹੈ। ਡਿਜੀਟਲ ਅਰਥਵਿਵਸਥਾ ਵਿੱਚ ਬਗਾਵਤ: ਭੁਗਤਾਨ ਐਗਰੀਗੇਟਰਾਂ ਅਤੇ ਚਾਰਟਰਡ ਅਕਾਊਂਟੈਂਟਾਂ ਵਿਚਕਾਰ ਗਠਜੋੜ ਬਾਰੇ ਸੱਚਾਈ ਜਿਸਨੇ ਈਡੀ ਨੂੰ ਹੈਰਾਨ ਕਰ ਦਿੱਤਾ। ਵਿੱਤੀ ਪ੍ਰਣਾਲੀ ਦੇ ਸਰਪ੍ਰਸਤ ਮੰਨੇ ਜਾਂਦੇ ਇਹ ਪੇਸ਼ੇਵਰ, ਸ਼ੈੱਲ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੀ ਸਿਰਜਣਾ ਅਤੇ ਉਨ੍ਹਾਂ ਰਾਹੀਂ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਡਾਇਵਰਸ਼ਨ ਵਿੱਚ ਮੁੱਖ ਮਾਸਟਰਮਾਈਂਡ ਪਾਏ ਗਏ। ਮੀਡੀਆ ਰਿਪੋਰਟਾਂ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, ਕੁਝ ਭੁਗਤਾਨ ਕੰਪਨੀਆਂ ‘ਤੇ ਸੱਟੇਬਾਜ਼ੀ ਦੀ ਕਮਾਈ ਨੂੰ ਨਕਦੀ ਵਿੱਚ ਬਦਲਣ ਦਾ ਦੋਸ਼ ਹੈ, ਜਦੋਂ ਕਿ ਕੁਝ ਪੇਸ਼ੇਵਰਾਂ ‘ਤੇ ਗੈਰ-ਕਾਨੂੰਨੀ ਪੈਸੇ ਭੇਜਣ ਅਤੇ ਕਥਿਤ ਧੋਖਾਧੜੀ ਵਾਲੇ ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਸਿੱਧੇ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਰਾਹੀਂ ਵਿਦੇਸ਼ਾਂ ਵਿੱਚ ਫੰਡ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਦੀ ਸਹੂਲਤ ਦੇਣ ਦਾ ਦੋਸ਼ ਹੈ। ਇਸ ਮਾਮਲੇ ਦਾ ਸਭ ਤੋਂ ਚਿੰਤਾਜਨਕ ਪਹਿਲੂ ਇਸਦਾ ਕਥਿਤ ਬਹੁ-ਪੱਧਰੀ ਵਿੱਤੀ ਢਾਂਚਾ ਹੈ। ਜੇਕਰ ਅਪਰਾਧਿਕ ਕਮਾਈ ਪਹਿਲਾਂ ਦੇਸ਼ ਦੇ ਅੰਦਰ ਕਈ ਖਾਤਿਆਂ ਅਤੇ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਵਿੱਚ ਪ੍ਰਸਾਰਿਤ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਫਿਰ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਵਿੱਤੀ ਚੈਨਲਾਂ ਰਾਹੀਂ ਵਿਦੇਸ਼ ਭੇਜੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ, ਤਾਂ ਜਾਂਚ ਏਜੰਸੀਆਂ ਲਈ ਅਸਲ ਸਰੋਤ ਅਤੇ ਅੰਤਮ ਲਾਭਪਾਤਰੀ ਤੱਕ ਪਹੁੰਚਣਾ ਬਹੁਤ ਮੁਸ਼ਕਲ ਹੋ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਨੂੰ ਆਮ ਤੌਰ ‘ਤੇ ਪੱਧਰੀ ਪੈਸੇ ਦੀ ਆਵਾਜਾਈ ਕਿਹਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਰਿਪੋਰਟਾਂ ਇਹ ਵੀ ਸਾਹਮਣੇ ਆਈਆਂ ਹਨ ਕਿ ਪਰਿਮੈਚ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ ਇਨਫੋਰਸਮੈਂਟ ਡਾਇਰੈਕਟੋਰੇਟ ਦੀ ਪਿਛਲੀ ਕਾਰਵਾਈ ਦੌਰਾਨ ਲਗਭਗ ₹112 ਕਰੋੜ ਦੀਆਂ ਜਾਇਦਾਦਾਂ ਨੂੰ ਜ਼ਬਤ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਸੀ।

ਦੋਸਤੋ, ਜੇਕਰ ਅਸੀਂ ਬਹੁ-ਰਾਜੀ ਅਤੇ ਬਹੁ-ਪੱਧਰੀ ਜਾਂਚਾਂ ਦੇ ਰਣਨੀਤਕ ਮਹੱਤਵ ‘ਤੇ ਵਿਚਾਰ ਕਰੀਏ, ਤਾਂ 2 ਸਤੰਬਰ, 2026 ਦੀਆਂ ਦੋਵਾਂ ਕਾਰਵਾਈਆਂ ਦਾ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਡਾ ਮਹੱਤਵ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੇ ਭੂਗੋਲਿਕ ਦਾਇਰੇ ਅਤੇ ਵਿੱਤੀ ਅਪਰਾਧ ਦੀ ਬਦਲਦੀ ਪ੍ਰਕਿਰਤੀ ਵਿੱਚ ਹੈ। ਪਰਿਮੈਚ ਜਾਂਚ ਨੇ ਚਾਰ ਰਾਜਾਂ ਅਤੇ ਦਿੱਲੀ- ਐਨਸੀਆਰ ਵਿੱਚ 12 ਸਥਾਨਾਂ ਨੂੰ ਨਿਸ਼ਾਨਾ ਬਣਾਇਆ, ਜਦੋਂ ਕਿ ਐਨ.ਐਚ.ਏ.ਆਈ. ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ ਸੱਤ ਖੇਤਰਾਂ ਵਿੱਚ 14 ਥਾਵਾਂ ‘ਤੇ ਤਲਾਸ਼ੀ ਸ਼ਾਮਲ ਸੀ। ਇਸਦਾ ਮਤਲਬ ਹੈ ਕਿ ਜਾਂਚ ਹੁਣ ਕਿਸੇ ਇੱਕ ਸ਼ਹਿਰ, ਬੈਂਕ ਖਾਤੇ, ਜਾਂ ਕੰਪਨੀ ਤੱਕ ਸੀਮਤ ਨਹੀਂ ਹੈ, ਸਗੋਂ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਸਰੋਤ, ਇਸਦੇ ਵਿਚੋਲਿਆਂ, ਤਕਨੀਕੀ ਸਾਧਨਾਂ ਅਤੇ ਸੰਭਾਵੀ ਅੰਤਮ ਲਾਭਪਾਤਰੀਆਂ ਨੂੰ ਜੋੜਨ ਵੱਲ ਵਧ ਰਹੀ ਹੈ। ਆਰਥਿਕ ਅਪਰਾਧਾਂ ਵਿਰੁੱਧ ਆਧੁਨਿਕ ਜਾਂਚਾਂ ਦੀ ਸਫਲਤਾ ਜਾਂਚ ਏਜੰਸੀਆਂ ‘ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦੀ ਹੈ ਕਿ ਉਹ ਨਾ ਸਿਰਫ਼ ਇਹ ਦੇਖਦੀਆਂ ਹਨ ਕਿ ਪੈਸਾ ਕਿੱਥੋਂ ਜਮ੍ਹਾ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਸੀ, ਸਗੋਂ ਇਹ ਵੀ ਪਛਾਣਦੀਆਂ ਹਨ ਕਿ ਇਹ ਕਿੱਥੋਂ ਆਇਆ ਸੀ, ਇਹ ਕਿਹੜੀਆਂ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਲੰਘਿਆ, ਕਿਹੜੇ ਤਕਨੀਕੀ ਸਾਧਨ ਵਰਤੇ ਗਏ, ਅਤੇ ਅੰਤ ਵਿੱਚ ਕਿਸਨੂੰ ਲਾਭ ਹੋਇਆ। ਇਸ ਅਰਥ ਵਿੱਚ, ਬਹੁ-ਰਾਜੀ ਖੋਜਾਂ ਸਿਰਫ਼ ਛਾਪੇਮਾਰੀ ਨਹੀਂ ਹਨ, ਸਗੋਂ ਪੈਸੇ ਦੀ ਪੂਰੀ ਯਾਤਰਾ ਨੂੰ ਦੁਬਾਰਾ ਬਣਾਉਣ ਦੀ ਕੋਸ਼ਿਸ਼ ਹਨ।

ਦੋਸਤੋ,ਸਾਥੀਓ, ਆਓ ਵਿੱਤੀ ਪੇਸ਼ੇਵਰਾਂ ਅਤੇ ਭੁਗਤਾਨ ਪ੍ਰਣਾਲੀ ‘ਤੇ ਚਰਚਾ ਕਰੀਏ: ਸਿਸਟਮ ਦੇ ਦਰਬਾਨਾਂ ਦੀ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰੀ। ਪੈਰੀਮੈਚ ਕੇਸ ਨੇ ਵਿੱਤੀ ਪੇਸ਼ੇਵਰਾਂ ਦੀ ਭੂਮਿਕਾ ਬਾਰੇ ਵੀ ਗੰਭੀਰ ਸਵਾਲ ਖੜ੍ਹੇ ਕੀਤੇ ਹਨ। ਭੁਗਤਾਨ ਕੰਪਨੀਆਂ, ਭੁਗਤਾਨ ਗੇਟਵੇ, ਚਾਰਟਰਡ ਅਕਾਊਂਟੈਂਟ ਅਤੇ ਕੰਪਨੀ ਸਕੱਤਰ ਆਧੁਨਿਕ ਵਿੱਤੀ ਪ੍ਰਣਾਲੀ ਦੇ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹਿੱਸੇ ਹਨ। ਇਹਨਾਂ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਅਤੇ ਪੇਸ਼ੇਵਰਾਂ ਦੀ ਵੱਡੀ ਬਹੁਗਿਣਤੀ ਦੀ ਭੂਮਿਕਾ ਜਾਇਜ਼ ਅਤੇ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈ; ਇਸ ਲਈ, ਕਿਸੇ ਵਿਅਕਤੀ ਜਾਂ ਸੰਗਠਨ ਨੂੰ ਸਿਰਫ਼ ਇਸ ਲਈ ਦੋਸ਼ੀ ਠਹਿਰਾਉਣਾ ਉਚਿਤ ਨਹੀਂ ਹੋਵੇਗਾ ਕਿਉਂਕਿ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦਾ ਨਾਮ ਜਾਂਚ ਵਿੱਚ ਆਉਂਦਾ ਹੈ। ਅੰਤਮ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰੀ ਸਿਰਫ਼ ਜਾਂਚ ਅਤੇ ਨਿਆਂਇਕ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਦੁਆਰਾ ਹੀ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕੀਤੀ ਜਾਵੇਗੀ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਜੇਕਰ ਕੋਈ ਪੇਸ਼ੇਵਰ ਜਾਣਬੁੱਝ ਕੇ ਸ਼ੈੱਲ ਕੰਪਨੀਆਂ, ਸ਼ੱਕੀ ਲੈਣ-ਦੇਣ, ਜਾਂ ਗੈਰ- ਕਾਨੂੰਨੀ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਤਬਾਦਲੇ ਦੀ ਸਹੂਲਤ ਦਿੰਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੀ ਭੂਮਿਕਾ ਪੂਰੀ ਵਿੱਤੀ ਸੁਰੱਖਿਆ ਪ੍ਰਣਾਲੀ ਲਈ ਗੰਭੀਰ ਖ਼ਤਰਾ ਪੈਦਾ ਕਰ ਸਕਦੀ ਹੈ। ਵਿੱਤੀ ਐਕਸ਼ਨ ਟਾਸਕ ਫੋਰਸ ਨੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਤੋਂ ਇਸ ਜੋਖਮ ਨੂੰ ਉਜਾਗਰ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਇਸਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, ਵਕੀਲ, ਲੇਖਾਕਾਰ, ਕੰਪਨੀ ਅਤੇ ਟਰੱਸਟ ਸੇਵਾ ਪ੍ਰਦਾਤਾ ਵਰਗੇ ਪੇਸ਼ੇਵਰ ਵਿੱਤੀ ਪ੍ਰਣਾਲੀ ਦੇ “ਗੇਟਕੀਪਰ” ਬਣ ਸਕਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਅਪਰਾਧੀਆਂ ਦੁਆਰਾ ਅਣਜਾਣੇ ਵਿੱਚ ਜਾਂ ਜਾਣਬੁੱਝ ਕੇ ਦੁਰਵਰਤੋਂ ਕੀਤੇ ਜਾ ਸਕਦੇ ਹਨ। 2024 ਦੀ ਵਿੱਤੀ ਐਕਸ਼ਨ ਟਾਸਕ ਫੋਰਸ ਸਮੀਖਿਆ ਨੇ ਅਜਿਹੇ ਪੇਸ਼ੇਵਰਾਂ ਲਈ ਪ੍ਰਭਾਵਸ਼ਾਲੀ ਐਂਟੀ-ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਵਿਧੀਆਂ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ‘ਤੇ ਵੀ ਜ਼ੋਰ ਦਿੱਤਾ।ਇਸ ਲਈ ਭਵਿੱਖ ਦੀ ਵਿੱਤੀ ਸੁਰੱਖਿਆ ਸਿਰਫ ਬੈਂਕਾਂ ਅਤੇ ਜਾਂਚ ਏਜੰਸੀਆਂ ਦੀ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰੀ ਨਹੀਂ ਹੋ ਸਕਦੀ। ਭੁਗਤਾਨ ਕੰਪਨੀਆਂ, ਲੇਖਾਕਾਰਾਂ, ਕੰਪਨੀ ਸਕੱਤਰਾਂ, ਬੈਂਕਾਂ, ਤਕਨਾਲੋਜੀ ਪਲੇਟਫਾਰਮਾਂ ਅਤੇ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਵਿਚਕਾਰ ਮਜ਼ਬੂਤ ​​ਜਾਣਕਾਰੀ-ਸਾਂਝਾਕਰਨ ਵਿਧੀਆਂ ਵਿਕਸਤ ਕਰਨਾ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੋਵੇਗਾ। ਵਿੱਤੀ ਐਕਸ਼ਨ ਟਾਸਕ ਫੋਰਸ ਨੇ ਆਰਥਿਕ ਅਪਰਾਧ ਦੇ ਵਿਰੁੱਧ ਵਿਸ਼ਵਵਿਆਪੀ ਸੁਰੱਖਿਆ ਨੂੰ ਮਜ਼ਬੂਤ ​​ਕਰਨ ਲਈ ਜਨਤਕ ਅਤੇ ਨਿੱਜੀ ਖੇਤਰ ਦੇ ਸਹਿਯੋਗ ਨੂੰ ਇੱਕ ਮੁੱਖ ਨੀਂਹ ਵਜੋਂ ਵੀ ਮੰਨਿਆ।

ਦੋਸਤੋ, ਜੇਕਰ ਅਸੀਂ ਵਿਚਾਰ ਕਰੀਏ ਕਿ ਤਕਨਾਲੋਜੀ ਡਿਜੀਟਲ ਅਰਥਵਿਵਸਥਾ ਵਿੱਚ ਵਿਕਾਸ ਲਈ ਇੱਕ ਸਾਧਨ ਅਤੇ ਅਪਰਾਧ ਲਈ ਇੱਕ ਹਥਿਆਰ ਕਿਵੇਂ ਹੈ, ਤਾਂ ਐਨ.ਐਚ.ਏ. ਆਈ. ਅਤੇ ਪੈਰੀਮੈਚ ਮਾਮਲਿਆਂ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਮੁੱਖ ਸਮਾਨਤਾ ਤਕਨਾਲੋਜੀ ਅਤੇ ਵਿੱਤੀ ਪ੍ਰਣਾਲੀਆਂ ਦੀ ਕਥਿਤ ਦੁਰਵਰਤੋਂ ਹੈ। ਇੱਕ ਕੇਸ ਵਿੱਚ ਅਣਅਧਿਕਾਰਤ ਸੌਫਟਵੇਅਰ ਰਾਹੀਂ ਟੋਲ ਵਸੂਲੀ ਪ੍ਰਣਾਲੀਆਂ ਨੂੰ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਕਰਨ ਦੇ ਦੋਸ਼ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ, ਜਦੋਂ ਕਿ ਦੂਜੇ ਵਿੱਚ ਭੁਗਤਾਨ ਪ੍ਰਣਾਲੀਆਂ ਅਤੇ ਵਿੱਤੀ ਚੈਨਲਾਂ ਰਾਹੀਂ ਕਥਿਤ ਸੱਟੇਬਾਜ਼ੀ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਦੀ ਜਾਂਚ ਸ਼ਾਮਲ ਹੈ। ਇਹ ਸਪੱਸ਼ਟ ਕਰਦਾ ਹੈ ਕਿ ਡਿਜੀਟਲ ਅਰਥਵਿਵਸਥਾ ਜਿੰਨੀ ਤੇਜ਼ੀ ਨਾਲ ਵਿਕਸਤ ਹੋਵੇਗੀ, ਸਾਈਬਰ ਅਤੇ ਵਿੱਤੀ ਅਪਰਾਧਾਂ ਦੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਓਨੀ ਹੀ ਉੱਨਤ ਹੋਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ। ਭਾਰਤ ਦੀ ਚੁਣੌਤੀ ਦੋਹਰੀ ਹੈ। ਇੱਕ ਪਾਸੇ, ਸਾਨੂੰ ਡਿਜੀਟਲ ਭੁਗਤਾਨਾਂ ਅਤੇ ਤਕਨੀਕੀ ਨਵੀਨਤਾ ਨੂੰ ਉਤਸ਼ਾਹਿਤ ਕਰਨ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਹੈ, ਜਦੋਂ ਕਿ ਦੂਜੇ ਪਾਸੇ, ਸਾਨੂੰ ਉਸ ਤਕਨਾਲੋਜੀ ਦੀ ਦੁਰਵਰਤੋਂ ਨੂੰ ਰੋਕਣ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਹੈ। ਇਸ ਲਈ ਆਰਟੀਫੀਸ਼ੀਅਲ ਇੰਟੈਲੀਜੈਂਸ-ਅਧਾਰਤ ਵਿੱਤੀ ਨਿਗਰਾਨੀ, ਸ਼ੱਕੀ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਦੀ ਅਸਲ-ਸਮੇਂ ਦੀ ਪਛਾਣ, ਲਾਭਕਾਰੀ ਮਾਲਕੀ ਦੀ ਪਾਰਦਰਸ਼ਤਾ, ਅਤੇ ਮਜ਼ਬੂਤ ​​ਡਿਜੀਟਲ ਆਡਿਟਿੰਗ ਵਰਗੇ ਪ੍ਰਣਾਲੀਆਂ ਦੇ ਨਿਰੰਤਰ ਵਿਕਾਸ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ।

ਦੋਸਤੋ, ਜੇਕਰ ਅਸੀਂ ਅੰਤਰਰਾਸ਼ਟਰੀ ਮਾਪਦੰਡਾਂ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਭਾਰਤ ਦੀ ਵਿੱਤੀ ਸੁਰੱਖਿਆ ਦੇ ਅਗਲੇ ਪੜਾਅ ‘ਤੇ ਵਿਚਾਰ ਕਰਦੇ ਹਾਂ, ਤਾਂ 2 ਸਤੰਬਰ, 2026 ਦੀ ਕਾਰਵਾਈ ਨੂੰ ਸਿਰਫ਼ ਇਨਫੋਰਸਮੈਂਟ ਡਾਇਰੈਕਟੋਰੇਟ ਦੇ ਛਾਪੇ ਵਜੋਂ ਵੇਖਣਾ, ਇਸਦੀ ਵਿਆਪਕ ਮਹੱਤਤਾ ਨੂੰ ਸੀਮਤ ਕਰ ਦੇਵੇਗਾ। ਇਹ ਕਾਰਵਾਈ ਇਸ ਵਿਸ਼ਵਵਿਆਪੀ ਚੁਣੌਤੀ ਨੂੰ ਉਜਾਗਰ ਕਰਦੀ ਹੈ ਕਿ ਗੈਰ-ਕਾਨੂੰਨੀ ਜੂਆ, ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ, ਸ਼ੈੱਲ ਕੰਪਨੀਆਂ, ਸਰਹੱਦ ਪਾਰ ਪੈਸੇ ਦੇ ਤਬਾਦਲੇ, ਅਤੇ ਤਕਨੀਕੀ ਧੋਖਾਧੜੀ ਆਪਸ ਵਿੱਚ ਜੁੜੇ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਵਿੱਤੀ ਐਕਸ਼ਨ ਟਾਸਕ ਫੋਰਸ ਨੇ ਲਗਾਤਾਰ ਗੇਟਕੀਪਰਾਂ ਦੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਕਰਨ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ‘ਤੇ ਜ਼ੋਰ ਦਿੱਤਾ ਹੈ ਜੋ ਅਪਰਾਧੀਆਂ ਨੂੰ ਵਿੱਤੀ ਪ੍ਰਣਾਲੀ ਤੱਕ ਪਹੁੰਚ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਸੱਚੇ ਲਾਭਪਾਤਰੀਆਂ ਦੀ ਪਛਾਣ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਅਤੇ ਸ਼ੱਕੀ ਵਿੱਤੀ ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ ਨੂੰ ਪ੍ਰਭਾਵਸ਼ਾਲੀ ਢੰਗ ਨਾਲ ਕੰਟਰੋਲ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਭਾਰਤ ਦੀ ਆਰਥਿਕ ਸ਼ਕਤੀ ਵਧ ਰਹੀ ਹੈ, ਅਤੇ ਵਿਸ਼ਵਵਿਆਪੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਅਤੇ ਡਿਜੀਟਲ ਵਿੱਤੀ ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ ਵਿੱਚ ਇਸਦੀ ਭੂਮਿਕਾ ਫੈਲ ਰਹੀ ਹੈ। ਇਸ ਸਮੇਂ, ਆਰਥਿਕ ਅਪਰਾਧ ਵਿਰੁੱਧ ਸਖ਼ਤ ਅਤੇ ਪਾਰਦਰਸ਼ੀ ਕਾਰਵਾਈ ਸਿਰਫ਼ ਮਾਲੀਏ ਦੀ ਰੱਖਿਆ ਦਾ ਮਾਮਲਾ ਨਹੀਂ ਹੈ, ਸਗੋਂ ਆਰਥਿਕ ਪ੍ਰਭੂਸੱਤਾ ਅਤੇ ਰਾਸ਼ਟਰੀ ਵੱਕਾਰ ਦਾ ਵੀ ਸਵਾਲ ਹੈ। ਭਾਵੇਂ ਇਹ ਐਨ.ਐਚ.ਏ.ਆਈ. ਵਰਗੇ ਜਨਤਕ ਬੁਨਿਆਦੀ ਢਾਂਚੇ ਵਿੱਚ ਕਥਿਤ ਧੋਖਾਧੜੀ ਹੋਵੇ ਜਾਂ ਔਨਲਾਈਨ ਜੂਏ ਨਾਲ ਜੁੜੇ ਕਥਿਤ ਸਰਹੱਦ ਪਾਰ ਪੈਸੇ ਦੇ ਨੈੱਟਵਰਕ, ਦੋਵੇਂ ਇਹ ਸੰਦੇਸ਼ ਭੇਜਦੇ ਹਨ ਕਿ ਆਧੁਨਿਕ ਅਪਰਾਧ ਹੁਣ ਭੂਗੋਲ ਤੱਕ ਸੀਮਤ ਨਹੀਂ ਹੈ।

ਇਸ ਲਈ, ਜੇਕਰ ਅਸੀਂ ਉਪਰੋਕਤ ਪੂਰੇ ਖਾਤੇ ਦਾ ਅਧਿਐਨ ਅਤੇ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਕਰਦੇ ਹਾਂ, ਤਾਂ ਅਸੀਂ ਪਾਵਾਂਗੇ ਕਿ 2 ਸਤੰਬਰ, 2026 ਦੀਆਂ ਇਨਫੋਰਸਮੈਂਟ ਡਾਇਰੈਕਟੋਰੇਟ ਦੀਆਂ ਕਾਰਵਾਈਆਂ ਭਾਰਤ ਲਈ ਇੱਕ ਪ੍ਰਮੁੱਖ ਨੀਤੀਗਤ ਸੰਦੇਸ਼ ਲੈ ਕੇ ਜਾਂਦੀਆਂ ਹਨ। ਡਿਜੀਟਲ ਇੰਡੀਆ ਨੂੰ ਇੱਕ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਭਾਰਤ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਸਿਰਫ਼ ਤਕਨਾਲੋਜੀ ਕਾਫ਼ੀ ਨਹੀਂ ਹੈ। ਤਕਨਾਲੋਜੀ ਦੇ ਨਾਲ-ਨਾਲ, ਤਕਨਾਲੋਜੀ ਨੂੰ ਪਾਰਦਰਸ਼ਤਾ, ਜਵਾਬਦੇਹੀ, ਮਜ਼ਬੂਤ ​​ਵਿੱਤੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਅਤੇ ਅੰਤਰਰਾਸ਼ਟਰੀ ਸਹਿਯੋਗ ਦੀ ਵੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਜਨਤਕ ਮਾਲੀਆ, ਡਿਜੀਟਲ ਭੁਗਤਾਨਾਂ ਅਤੇ ਅੰਤਰਰਾਸ਼ਟਰੀ ਵਿੱਤੀ ਪ੍ਰਵਾਹ ਨੂੰ ਅਪਰਾਧਿਕ ਨੈੱਟਵਰਕਾਂ ਤੋਂ ਬਚਾਉਣ ਲਈ, ਜਾਂਚ ਏਜੰਸੀਆਂ, ਵਿੱਤੀ ਸੰਸਥਾਵਾਂ, ਤਕਨਾਲੋਜੀ ਕੰਪਨੀਆਂ ਅਤੇ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰ ਪੇਸ਼ੇਵਰਾਂ ਵਿਚਕਾਰ ਸਹਿਯੋਗ ਨੂੰ ਮਜ਼ਬੂਤ ​​ਕੀਤਾ ਜਾਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਆਰਥਿਕ ਅਪਰਾਧ ਵਿਰੁੱਧ ਅਸਲ ਸਫਲਤਾ ਸਿਰਫ਼ ਛਾਪੇਮਾਰੀ ਜਾਂ ਜਾਇਦਾਦ ਜ਼ਬਤ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਨਹੀਂ ਹੈ, ਸਗੋਂ ਪੂਰੇ ਸਿਸਟਮ ਨੂੰ ਮਜ਼ਬੂਤ ​​ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਹੈ ਜੋ ਗੈਰ-ਕਾਨੂੰਨੀ ਪੈਸੇ ਨੂੰ ਪੈਦਾ ਕਰਨ, ਲੁਕਾਉਣ ਜਾਂ ਸਰਹੱਦਾਂ ਪਾਰ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਢੰਗ ਨਾਲ ਰੱਖਣ ਤੋਂ ਰੋਕਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਉੱਭਰ ਰਹੀ ਵਿਸ਼ਵ ਅਰਥਵਿਵਸਥਾ ਵਿੱਚ ਭਾਰਤ ਦੀ ਵਿੱਤੀ ਸੁਰੱਖਿਆ ਦਾ ਅਗਲਾ ਫੈਸਲਾਕੁੰਨ ਅਧਿਆਇ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ।

– ਟੈਕਸ ਮਾਹਰ, ਕਾਲਮਨਵੀਸ, ਸਾਹਿਤਕ ਹਸਤੀ, ਅੰਤਰਰਾਸ਼ਟਰੀ ਲੇਖਕ, ਚਿੰਤਕ, ਕਵੀ, ਸੰਗੀਤ ਮਾਧਿਅਮ,ਸੀਏ (ਏਟੀਸੀ) ਵਕੀਲ ਕਿਸ਼ਨ ਸੰਮੁਖਦਾਸ ਭਵਨਾਨੀ, ਗੋਂਡੀਆ, ਮਹਾਰਾਸ਼ਟਰ 9226229318